Capital One Financial cerró más de 300 cuentas vinculadas a la Organización Trump tras una revisión de varios meses de su equipo de prevención del blanqueo de capitales, según un escrito judicial citado por Reuters.
Capital One Financial afirmó que cerró más de 300 cuentas vinculadas a la Organización Trump tras una revisión de varios meses llevada a cabo por su equipo de prevención del blanqueo de capitales, según un escrito judicial citado por Reuters.
Este escrito representa la primera vez que un banco vincula formalmente preocupaciones sobre blanqueo de capitales a su decisión de poner fin a los servicios prestados al negocio familiar del presidente Donald Trump.
Capital One no acusó a la Organización Trump de blanqueo de capitales ilegal. El banco señaló que los cierres se produjeron siguiendo sus políticas internas y las directrices regulatorias, tras el análisis de la actividad asociada a las cuentas por parte de especialistas.
Según el escrito, los patrones de transacciones identificados durante la revisión se encontraban entre los tipos de actividad señalados por las directrices federales bancarias.
La entidad notificó a la Organización Trump en marzo de 2021 su intención de cerrar las cuentas.
La Organización Trump y Eric Trump presentaron una demanda ante un tribunal federal de Florida en marzo de 2025. En ella alegaron que Capital One puso fin a la relación por motivos políticos tras el asalto al Capitolio de Estados Unidos el 6 de enero de 2021.
Un tribunal federal de Miami ha desestimado dos versiones anteriores de la demanda, aunque ha permitido a los demandantes presentar escritos enmendados.
Capital One solicitó al tribunal que desestimara la última demanda, presentada en julio, argumentando que contenía los mismos defectos fundamentales que las versiones anteriores. La entidad calificó las alegaciones de motivación política de infundadas y basadas en citas selectivas sacadas de contexto.
La disputa surge en un contexto de creciente escrutinio político sobre el cierre de cuentas bancarias. Trump firmó una orden ejecutiva en agosto de 2025 que prohíbe a las instituciones financieras denegar servicios a clientes por motivos políticos o religiosos.
En enero, el presidente presentó una demanda separada contra JPMorgan Chase & Co, alegando igualmente discriminación en el acceso a servicios bancarios.
Trump demandó previamente a Capital One y a Deutsche Bank AG NA O.N. en 2019 en un intento de impedir que facilitaran registros financieros al Congreso durante una investigación liderada por legisladores demócratas.
La Organización Trump y Capital One no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios.